microbik.ru
  1 ... 3 4 5 6

Приложение №3

ПЕРЕЧЕНЬ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК



Описание признака

1

Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счёт (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы.

2

Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом.

3

Совершение нескольких операций на общую сумму не менее 600 000 рублей за счет внесенных Клиентом в кассу организации профессионального участника единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600 000 рублей.

4

Использование в качестве средств платежа поддельных расчётных и кредитных банковских карт или иных платёжных документов, не являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные «бонусные» карты, жетоны и т.д.).

5

Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из оборота расчётных и кредитных банковских карт или иных платёжных документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты игорного заведения).

6

Безналичные денежные переводы от организаций в тотализаторе или букмекерской конторе.

7

Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации или иностранной валюты (использование поддельных наличных денежных средств).

8

Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, займов физическим лицам и (или) юридическим лицам, если плата за заимствование (процент) устанавливается ниже 1/2 ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, либо получение такого займа.



Приложение №4


КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОРГАНИЗАЦИИ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА.


Деятельность, подверженная высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма:

  1. Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада), за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсации в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

  2. Деятельность юридических лиц (их обособленных подразделений), не являющихся кредитными организациями, занимающихся переводом денежных средств, платежами в наличной форме по чекам, инкассацией денежных средств.

  3. Деятельность физических и юридических лиц, их обособленных подразделений, дочерних и зависимых обществ (в том числе кредитных организаций), имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве или на территории, которые не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;

  4. Туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий).

  5. Игорный бизнес (предпринимательская деятельность, не являющаяся реализацией продукции (товаров, работ, услуг), связанная с извлечением игорным заведением (тотализатор, букмекерская контора, и иные игорные дома (места) от участия в азартных играх и пари дохода в виде выигрыша и платы за их проведение).

  6. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства и антиквариата.

  7. Осуществление внешнеэкономических операций.

  8. Торговля (особенно экспорт и импорт) драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни.

  9. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

  10. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.).


Приложение №5


Решение руководителя:

подпись, дата

СООБЩЕНИЕ ОБ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
И ИНЫМ ИМУ
ЩЕСТВОМ

Сведения об операции с денежными средствами и иным имуществом

Операция, подлежащая обязательному контролю
необычная сделка
операция, подлежащая приостановлению
(ненужное зачеркнуть)

1

Дата операции




2

Сумма операции




3

Валюта операции




4

Основание совершения операции




5

Признак подозрительности операции




6

Описание возникших затруднений квалификации операции как подлежащей обязательному контролю, или причины, по которой операция квалифицируется как необычная




Сведения о юридическом лице – участнике операции

1

Наименование организации




2

ИНН




3

Место нахождения юридического лица




4

Место фактической деятельности




5

ФИО руководителя




Сведения о физическом лице – участнике операции

1

Отношение к операции*




2

ФИО




3

Адрес регистрации по месту жительства




4

Документ, удостоверяющий личность (серия, номер, дата выдачи, кем выдан)




5

Дата рождения




6

Место рождения




7

Гражданство







лицо, непосредственно совершающее операцию;




лицо, от имени и по поручению которого совершается операция;




представитель лица, совершающего операцию;




получатель по операции с денежными средствами или иным имуществом;




представитель получателя по операции.




Должность, подпись, ФИО сотрудника, составившего сообщение:
Дата составления сообщения:
Должность, подпись, ФИО непосредственного руководителя подразделения (в случае наличия)

Дата и время получения сообщения ответственным сотрудником:
Заключение ответственного сотрудника:
Подпись, ФИО, дата


<< предыдущая страница